삼성자산운용(삼성운용)은 ‘코덱스25-11은행채(AA-이상)플러스액티브상장지수펀드(ETF)’가 상장 이후 70영업일 만에 순자산(AUM) 5000억원을 돌파했다고 17일 밝혔다.

이번 ETF는 만기가 2025년 11월인 만기매칭형 채권 ETF다. 신용등급 AAA급 은행채와 AA- 이상인 여전채에 투자하며 편입하고 있는 AAA 은행채를 담보로 환매조건부채권(RP) 매도를 통해 마련한 재원으로 여전채에 추가 투자해 만기 기대수익률(YTM)을 높이는 전략을 사용한다.

만기매칭형 ETF는 만기까지 보유하면 투자 시점에서 예상한 기대 이익을 대부분 얻을 수 있어 일반 채권 투자와 유사한 특징을 갖고 있다.

따라서 만기까지 보유해 안정적인 투자 수익을 원하는 보수적인 투자자와 고금리 상황에서 높은 이자 수익은 물론 금리 인하에 따른 시세 차익도 얻고자 하는 채권 투자자에게 적합하다.

투자자는 매수 시점에서 만기까지 보유했을 때 받을 수 있는 기대 수익률을 홈페이지에서 간단히 확인할 수 있고 만기 이전에 매도하더라도 불이익 없이 시세에 맞춰 거래할 수 있다.

임태혁 삼성운용 ETF 운용 본부 상무는 “개인투자자도 다양한 은행채에 투자하는 만기 매칭형 ETF를 통해 기관투자자들이 주요 참여하는 우량 은행채 시장에 동등한 조건으로 투자할 수 있다”며 “안정 자산 투자를 계획하고 있는 연금 투자자에게 상대적으로 높은 수익을 줄 수 있는 만큼 좋은 투자 수단”이라고 말했다.

파이낸셜투데이 조송원 기자