금융당국이 ‘이상 외화 송금’과 관련해 은행권에 일부 영업정지가 포함된 중징계 처분을 내렸다. 5대 은행에 부과된 과징금 총액은 약 9억원 수준이다.

7일 금융당국과 금융권에 따르면 금융위원회는 지난 29일 정례회의를 열고 은행권 이상 외화 송금 안건에 대한 제재 수위를 정했다.

우리은행이 3개 지점에 대해 일부 영업정지(외국환 지급 신규 업무) 6개월과 과징금 3억1000만원을 부과받았다.

신한은행은 1개 지점에 대해 일부 영업정지 2.6개월과 과징금 1억8000만원을 부과받았다.

하나은행과 NH농협은행은 각각 1개 지점에 대해 일부 영업정지 2.6개월의 제재가 확정됐다. 과징금도 각각 3000만원과 2000만원이 부과됐다.

KB국민은행에는 과징금 3억3000만원이 내려졌다.

SC제일은행이 2억3000만원을, 기업은행과 광주은행이 각각 5000만원과 100만원의 과징금을 부과받았다.

위반 금액이 가장 컸던 NH선물의 경우 본점 외국환업무에 대해 5.2개월의 영업정지가 내려졌다. 위반 금액은 50억 4000만 달러, 한화 약 6조60624억원이다.

앞서 금융감독원은 국내 은행 12곳과 NH선물 등 13개 금융사를 검사한 결과 122억600만 달러, 한화 약 16조176억원이 넘는 규모의 이상 외화 송금 거래를 통해 외국환거래법 등 위반한 혐의를 포착했다고 밝혔다.

대부분 거래가 국내 가상화폐 거래소에서 은행을 거쳐 송금됐다는 점에서 국내외 가상화페 시세 차이, 이른바 ‘김치 프리미엄’을 노린 차익거래인 것으로 당국은 판단했다.

연루 업체들은 정상적인 무역거래가 이뤄진 것처럼 가장하고 신용장이 없어도 되는 사전송금 방식 등을 활용해 해외 계좌로 돈을 보냈다.

금융당국은 이와 관련 외국환거래법 위반에 대한 제재 이외에 자금세탁 관련 법 위반이나 개선 사항이 있는지 여부를 추가 검토할 방침이다.

파이낸셜투데이 이라진 기자